Uyum danışmanlığı ve MASAK

Uyum danışmanlığında müşteri kabulü, belge kontrolü ve kayıt saklama işleyişi incelenir.

Hangi belgelerin kontrol edildiği, kontrolü kimin yaptığı ve eksiklerin nasıl tamamlandığı belirlenir. Destek verilecek süreçler ile işletmenin kendi sorumluluğunda kalan işler başlangıçta ayrılır.

Hangi Konuları Kapsar?

Faaliyet ve işlem türlerine göre MASAK yükümlülüklerinin değerlendirilmesi
Müşterinin tanınması ve kimlik tespiti için kullanılan form ve kontrol adımlarının incelenmesi
Müşteri kabulü, belge kontrolü ve arşiv süreçlerine ilişkin yazılı prosedürlerin hazırlanmasına destek
İşlem belgesi, ödeme, stok ve muhasebe kaydı arasındaki bağlantının kontrolü
Kontrol ve yönetim değerlendirmesi gerektiren işlemler için görev ve iletişim adımlarının belirlenmesi
Eksiklerin, sorumlu kişilerin ve tamamlanma tarihlerinin bir takip listesinde izlenmesi

Nasıl İlerliyoruz?

Mevcut İşleyişin Değerlendirilmesi
İşletmenin faaliyeti, işlem türleri, müşteri kabulü ve kullanılan yazılımlar incelenir. İlgili yükümlülükler ile mevcut uygulama arasındaki farklar belirlenir.
Prosedür ve Görevlerin Düzenlenmesi
Belge toplama, kontrol, arşiv ve yönetim değerlendirmesi adımları yazılı hâle getirilir. Her adımın sorumlusu ve eksikliklerin nasıl iletileceği netleştirilir.
Uygulama ve Takip
Kişisel bilgileri gizlenmiş örnek işlemler üzerinden prosedürlerin işleyişi kontrol edilir. Açık konular ve tamamlanacak işler işletmeyle paylaşılır; takip sıklığı çalışma kapsamına göre belirlenir.

Hangi Bilgiler Gerekir?

Faaliyet ve İşleyiş

Faaliyet ve işlem bilgileri
Mevcut prosedürler, görev dağılımı ve arşiv düzeni

Form ve İşlem Örnekleri

Boş müşteri formları
Kişisel bilgileri gizlenmiş işlem örnekleri

Önceki Kontrol Bilgileri

Varsa önceki incelemelerde bildirilen eksikler

İstenen belgeler işletmenin durumuna göre belirlenir. Kişisel belgeleri ve erişim şifrelerini açık e-postayla paylaşmayın.

Sık Sorulan Sorular

Uyum danışmanlığı uyum görevliliği ile aynı şey mi?

Hayır. Danışmanlık, mevcut işleyişin incelenmesi ve prosedürlerin geliştirilmesine destek verir. Mevzuatta düzenlenen uyum görevliliği ayrı atama, yetki ve sorumluluk koşullarına bağlıdır; burada sunulan danışmanlığa dahil değildir.

Her kuyumculuk işletmesi aynı uyum programını mı uygulamalı?

Hayır. MASAK yükümlüsü olmak ile belirli kapsamda uyum programı oluşturma veya uyum görevlisi atama zorunluluğu ayrı konulardır. Program ya da atama zorunluluğunun bulunmaması, müşteri tanıma, bildirim, eğitim, risk ve kontrol gibi uygulanabilir diğer yükümlülükleri kaldırmaz. Faaliyet ve işlem türü ayrı değerlendirilir.

Bu çalışma şüpheli işlem bildirimini de kapsar mı?

Bu kapsam bildirimleri işletme adına üstlenme hizmeti içermez. İlgili değerlendirme ve bildirim sorumlulukları, mevzuatta belirlenen kişilerde kalır.

Bir kontrol listesi hazırlamak yeterli olur mu?

Listenin günlük işleyişte uygulanması da gerekir. Belgelerin nerede tutulacağı, eksiklerin kime bildirileceği ve tamamlanmasının nasıl izleneceği belirlenmeden yalnızca bir form hazırlamak yeterli değildir.

İlk değerlendirmede hangi belgeleri paylaşmalıyım?

Faaliyet bilgileri, boş formlar ve kişisel bilgileri gizlenmiş işlem örnekleriyle başlanabilir. Gerçek kişisel belgeler ancak gerekli kapsam ve güvenli paylaşım yöntemi belirlendikten sonra paylaşılmalıdır.

RESMÎ KAYNAKLAR

MASAK yükümlülükler ↗MASAK uyum görevlisi atama kriterleri ↗MASAK kurum politikası değerlendirme kriterleri ↗

Kaynak kontrolü: 10.10.2026

İşletmenizin ihtiyacını birlikte değerlendirebiliriz.

Mesaj bırakın